อย่างที่ทราบกันดีว่า โลกของเราในทุกวันนี้มีเทคโนโลยีที่เราสามารถดึง Machine Learning และ AI มาใช้งานในระดับองค์กรได้ ซึ่งในวงการการเงินและการลงทุนก็ดึงเอาเทคโนโลยีล้ำหน้านี้มาช่วยในการจัดการเช่นกัน ในขณะเดียวกัน ESG (Environmental, Social, and Governance) ก็เข้ามามีบทบาทอย่างมากโดยเฉพาะในแง่ของการลงทุน ESG ที่เรารู้จักนั้นเป็นแนวทางที่เกิดขึ้นมาตั้งแต่ 25 ปีก่อน เป็นแนวทางการพัฒนาอย่างยั่งยืนที่ส่วนใหญ่จะนำเสนอออกมาแต่ขององค์กรแบบ Non-financial หรือที่เป็นธุรกิจที่ไม่ได้ให้บริการทางการเงิน 

แล้วแนวคิด ESG จะนำมาปรับและใช้งานกับ AI ได้อย่างไร? และจะส่งผลกระทบอย่างไรต่ออุตสาหกรรมการเงินในปัจจุบัน? พบกับคำตอบจาก Omar Selim, CEO ของ Arabesque Group  ในงาน Techsauce Global Summit 2023 ที่มานำเสนอในประเด็น “ESG and AI: the Disruptors of Modern Financial”

Arabesque กับการขับเคลื่อนโลกการลงทุนด้วย AI และ ESG

Arabesque ซึ่งเป็นองค์กรด้านการเงินที่สนับสนุนการลงทุนอย่างยั่งยืน ภายใต้การขับเคลื่อนบน 3 Disruptors ได้แก่ ESG, AI และ Digital Assets/Blockchain จึงเป็นผู้ที่เข้ามาเปลี่ยนเกมการเงินด้วยการนำแนวคิด ESG และเทคโนโลยี AI มาทำงานร่วมกัน โดย Omar Selim ได้กล่าวไว้ว่า 

สิ่งนี้เปรียบเสมือนเทสล่าโมเมนต์ ในอุตสาหกรรมการเงิน

เขาได้เปรียบเทียบโลกการเงินกับโลกยานยนต์ไว้ว่า การเกิดขึ้นของยานยนต์ไฟฟ้าหรือยานยนต์ขับเคลื่อนอัตโนมัติได้กลายเป็นหมากสำคัญสร้างความเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมยานยนต์ เช่นเดียวกันกับอุตสาหกรรมการเงิน ที่ ESG จะเข้ามาช่วยขับเคลื่อนการลงทุน 

อย่างไรก็ตาม การจะมองรายละเอียดเรื่อง ESG เพียงอย่างเดียวยังไม่เพียงพอ AI จึงเข้ามามีบทบาทในการคัดกรองข้อมูลเหล่านั้น

โดย Omar Selim ได้นำเสนอไว้ว่า ESG และ Non-Financial Data คือตัวขับเคลื่อนใหม่ที่จะเข้ามาช่วยในเรื่อง Customozation ช่วยเรื่องการบริหารจัดการความเสี่ยงให้กับนักลงทุน และช่วยดูเรื่อง Financial Performance ในขณะที่ AI จะเข้ามาช่วยจัดการในเรื่องของ Data ให้เป็นระบบและมีโครงสร้างที่ดีขึ้นและพร้อมกับช่วยเรื่อง Hyper-Customization สำหรับลูกค้า

Data และ Tools สำหรับองค์กรและนักลงทุน

Omar Selim ได้เล่าถึง ผลิตภัณฑ์ของ Arabesque ที่จะเป็นตัวช่วยในการตัดสินใจให้กับนักลงทุนและเป็นเครื่องมือในการจัดการ Portfolio ให้นักลงทุน ได้แก่…

• ESG Book คือ แหล่ง Data โดยเฉพาะด้าน ESG ขององค์กรต่าง ๆ ซึ่งจะมี Data ดิบ และมี Data ที่ผ่านการวิเคราะห์ KPIs ซึ่งองค์กรเองก็สามารถปรับแต่งข้อมูลให้ถูกต้องได้ ในขณะที่นักลงทุนสามารถปรับแต่งการค้นหาข้อมูลการลงทุนได้เองตามที่สนใจ โดยนักลงทุนสามารถดู Disclosure และข้อมูลของแต่ละบริษัทได้
• Arabesque AI คือ บริการสำหรับการบริหารจัดการ Portfolio สำหรับนักลงทุน ที่เหมาะสมกับยุคที่ความต้องการและความเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นตลอดเวลา ซึ่งนักลงทุนสามารถใช้เครื่องมือนี้เพื่อ Drive Performance ผ่านตัวช่วยอย่าง AI พร้อมกับ ESG Data

Emotional Connection ในการลงทุน

Omar Selim กล่าวว่า ในการลงทุนแต่ละครั้งนักลงทุนไม่ได้ใช้แค่การวิเคราะห์ แต่ยังมีบางส่วนที่อาศัย ความชื่นชอบ ความคลั่งไคล้ และอารมณ์ส่วนตัวในการตัดสินใจลงทุน ดังนั้นเขาจึงมีแผนในการรวบรวม Data ที่เป็นเรื่องเกี่ยวกับอารมณ์ อย่าง ความชอบในทีมฟุตบอล ดารา/คนดัง มาให้ AI วิเคราะห์และเสริมลงไปใน Portfolio เพื่อที่จะช่วยในการตัดสินใจและวิเคราะห์ลงทุนให้เหมาะสมกับความสนใจของแต่ละคน